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河南许昌H股上市公司高管被指放高利贷 回应:一直在帮忙

2020-06-19 19:45编辑:admin人气:


  

 

  近日,香港H股上市企业恒达集团(控股)有限公司董事会主席李小冰被河南许昌一公司指控放高利贷,谋取不当得利。

  借6千万还1.7亿,还不够?

  指控李小冰放高利贷的是注册地在河南的许昌建坤置业有限责任公司(下称“建坤公司”)。

  李小冰是恒达集团控股有限公司的董事会主席、法人代表。恒达集团控股有限公司于2018年8月在香港上市,是河南省第二家在香港联交所主板通过IPO方式直接上市的房地产企业。许昌恒达房地产集团有限公司就是恒达旗下最重要的公司,也是许昌市名气最高的房地产企业。

  2013年8月,许昌建坤置业有限责任公司与许昌恒达房地产集团有限公司(下称“恒达地产”)签订协议,合作开发位于许昌市鄢陵县的“建坤御园”房地产项目。“所谓的合作,其实是用恒达地产的名义帮助建坤公司拿地,建坤公司担任项目实际所有人和实际出资人,恒达地产本身不投一分钱。”建坤公司一工作人员说。

  建坤公司项目负责人苏东磊告诉记者:房地产开发需要大量资金,但建坤公司自有资金不足。双方签订合作开发协议后,自2013年11月27日至2014年4月25月,建坤公司以边借边还的方式陆续向恒达集团控股董事会主席李小冰借款6257万元。但双方一直没有签订借据,也没有书面约定借款利息,建坤公司从此便背上了这个“还不清的债”。

  建坤公司向记者提供的还款记录显示:2013年12月9日起,建坤公司陆续向李小冰还款,首次还款200万元,最高一次还款8908.2万元,截止到2015年4月28日止,建坤公司陆续向李小冰还款16次,总金额11074.7万元,还款数额相当于李小冰全部借款的1.77倍。

  “尽管如此,李小冰一方还在不停地催要借款。于是从2015年5月8日算起到2017年4月27日,建坤公司共支付李小冰3303.293万余元;2019年2月3日再支付10万元。”建坤公司项目负责人苏东磊说,至此,建坤公司向李小冰实际还款14387.993万元,是借款总额6257万元的2.29倍。

  “但是,这仍没有结束。李小冰之后另外计算了高额利息2195万元,又让建坤公司出具了借据。如果连借据的金额2195万元也加上的话,建坤公司实际还款数额近1.7亿元,接近建坤公司的借款的3倍。”苏东磊说。

  据建坤公司统计:截止到2015年4月28日,按照浦发银行同期贷款年利率4.8%计算,建坤公司已超还了4533.6306万元;即使按照市面月息3分的高利率计算,建坤公司也超还了2275.3939万元。

  至此建坤公司才明白,虽然当初借钱时李小冰没要求利息,实际上李小冰却按照市面3分甚至5分的高利贷向建坤收钱。

  苏东磊告诉记者,让建坤公司愤怒的是,在超还了这么多钱后,李小冰仍然不满足,还在不断催促建坤公司还钱,并于2019年11月11日,通过法院将建坤公司法人代表以拒执罪关进了看守所,从而使公司经营一下子陷入困境。

  疑似陷阱的“土地协议书”

  “其实建坤公司一开始就坠入了李小冰精心设计的一个圈套。”谈起建坤公司的这笔还不清“高利贷”,苏东磊一脸愤怒。

  据介绍,建坤公司刚刚成立时急于搞房地开发,就通过朋友找到恒达地产的李小冰合作,与恒达地产签订了合作开发“建坤御园”项目协议。按照这个协议,恒达地产将许昌市鄢陵县翠柳路以西,现生产路以东,规划中的海棠路以北,北环路以南的145亩土地转让给建坤公司,相关税费也由建坤公司承担。

  “协议签订后,建坤公司向恒达地产支付了12,120万元的购地资金。后经核算,该片土地出让金实际为10,568.707万元,建坤公司向恒达地产多支付了1,551.293万元的土地款。多出的土地出让金,恒达地产非但没有向建坤公司退还,反倒强制将其定性为建坤公司归还李小冰个人借款的还款金。”苏东磊如是说。

  2013年12月9日,恒达地产在取得上述地块的国有土地使用权后,直接将上述地块登记在鄢陵建德房地产公司(下简称“鄢陵建德”)名下,用于开发“建坤御园”房地产项目。鄢陵建德公司的唯一股东虽是建坤公司,但法人代表确是李小冰。

  与此同时,建坤公司应李小冰要求又与恒达地产签订了一份《土地及股权代持确认函》。该函件明确约定,恒达地产代持鄢陵建德公司100%股权,直至建坤公司还清恒达集团关联公司的相关债务。确认函同时确定,恒达地产代为持有鄢陵建德公司100%的股权,系以股权代持形式担保建坤公司全部偿还其债务。

  “正是因为有了这样的安排,所以建坤公司向李小冰借钱时,李小冰既没有说利息,也没有让建坤公司打借条。也因为这种安排,李小冰一要钱,建坤公司就慌着把钱给李小冰送过去,生怕动作慢了得罪了李小冰,导致项目建设中止。以致于建坤公司多还了钱,还不知道,逐步将公司拖入了高利贷深渊。”苏东磊如是说。

  苏东磊告诉记者,一开始,建坤公司认为恒达地产是许昌地区最大的房地产企业,不缺钱,李小冰又是通过朋友介绍的,建坤公司临时用点钱,到时按照银行贷款利率或者再高一点还钱就可以了。没想到,李小冰竟然向建坤公司索要月利率高达3分甚至5分的高息。

  “有一件事足以说明李小冰的厉害。”苏东磊说,2015年4月,李小冰利用自已是建德公司法人代表、实际控制人的身份,在未征得建坤公司同意的情况下,直接将建德名下的145亩土地抵押给银行,让李小冰的关联公司许昌市众达建筑机械租赁有限公司(下称“众达公司“)和许昌弘拓装饰工程有限公司(下称”弘拓公司“)从银行贷款1亿元。

  苏东磊告诉记者,众达公司和弘拓公司在扣除包括提前偿还利息在内的各种费用1091.8万元后,剩余的8908.2万元直接给了李小冰,算是建坤公司还李小冰的借款。之后,1亿元银行贷款被强制转嫁给了建坤公司承担,算作建坤公司向众达公司和弘拓公司借款。

  “这一进一出,建坤公司一分钱没见,债务又增加了1091.8万元。而李小冰名下公司河南恒达投资公司则利用这次贷款凭空获利598万元。”

  苏东磊指出,这些明显的违规操作,都是在李小冰策划下完成的。李小冰利用银行贷款高利转贷成功抽身。仅就建坤公司的借李小冰6257万元借款而言,李小冰不仅顺利拿回了自己借出的本金,且获利上1个亿。远远超过了炒卖土地本身的溢价。

  “更为关键的是,目前建坤御园项目又回到了李小冰手上,被李小冰牢牢掌控着。”

  长期从事民间借贷业务的申先生对记者说,对于房地产行业这种长线项目,别说是3分5分的高息,就是2分的利息,就有可能将房产公司拖跨。很多新入门的房地产企业因急着用钱都会掉入这种贷款陷阱,最后连项目都赔进去还不完别人的账。

  一不具名法律专家指出,假如众达公司和弘拓公司从银行贷款未用于其向银行声名借款用途,而是去偿还他人的高利贷,其行为已涉嫌刑事犯罪,触犯了《中华人民共和国刑法》第175条之规定的骗取贷款罪、高利转贷罪。

  高管回应:“我一直在帮他们的忙”

  “我一直在帮他们的忙。”针对建坤公司指控其放高利贷一事,不久前,恒达集团控股有限公司高管李小冰如是说。

  李小冰强调,一是他本人没有小贷资格,二恒达地产本身就有做不完的项目。所以,他没必要通过放贷来挣建坤公司这个钱。

  天眼查显示,李小冰不仅是香港上市公司恒达集团控股有限公司的法人代表,同时也是许昌恒达房地产集团有限公司、河南恒达投资有限公司等6家公司的法人代表。

  李小冰告诉记者,2014年,建坤公司的老板通过朋友找到他,要跟恒达地产合作搞房地产开发。当时恒达地产正好有块地,他就问建坤公司老板资金怎么样,建坤公司老板说资金没问题。但作到一半时,建坤公司老板说没钱了,因为建坤公司老板在许昌、鄢陵都借不来钱,就又找他帮忙。于是他就从朋友那帮建坤公司借钱。

  “我帮建坤公司借钱是不收利的。但朋友的钱是要利息的,建坤公司还的每一笔钱,我也都还给了朋友。我这里还的每笔钱都有记录。”

  李小冰称,他和建坤公司之间的账,早在2016年就了结啦。那年12月,他们(建坤公司、建德公司、众达公司、弘拓公司、河南恒达投资有限公司、李小冰等)达成6方协议,确定建坤公司除欠众达公司和弘拓公司1亿元外,还欠河南恒达投资有限公司598万元,欠李小冰2195万元。其中,建坤公司欠他(李小冰)的2195元债权转给了众达公司。因此,他和建坤公司之间的债权债务两清了。

  “建坤公司老板就是个烂货!”谈起建坤公司老板,李小冰十分恼火。

  李小冰对记者说,这么多年来他一直在帮建坤公司的忙,建坤公司借他的钱可以不还,可以不给利息。但他帮建坤公司忙从朋友那借的钱肯定是要还的,也有利息的。中间有好几次,他不得不从朋友那借钱帮建坤公司还利息的,这些借来的钱肯定还有利息。一来二去,他替建坤公司背了1个多亿的债。

  “建坤公司老板可以不要脸,但我不能不要脸。我的背后是恒达地产,我们这么大的品牌,每年三五十个亿的收入。我现在很后悔是,没把风险控制好。”李小冰说。

  针对建坤公司指控其放高利贷,李小冰表示,让他们打官司吧,如果我输了,这笔钱就不要了。反正生意的事就是这样,有挣有赔。

  对于自己因帮建坤公司忙欠下的高达1个多亿的债务,李小冰表示:这不是问题,他自己每年从公司都有6000多万元的分红,很快就能还上。而且这1个亿也不算是债,因为钱是从媳妇、岳父、母亲那拿的,都是自家人,早点还晚点还都不是问题。

  “我这人公私分明,我不会动用公司的钱。”即将结束采访时,李小冰如是对记者说。(吴飞)

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(来源:未知)

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